株式会社エスポワール(以下、「当社」といいます。)は、中長期的な視野に立ち、健全な経営に徹するとともに、高い倫理観と良き意識を持ち、日々の業務運営において、常にお客様本位で考え抜き
お客様に誠実かつ真摯に向き合っていくため、以下の方針を定めます。

 

1.お客様本位の業務運営

 当社は、お客様に寄り添い、お客様が真に求める保障を質の高いサービスとコンサルティングを通じて提供し続けるため、あらゆる業務運営においてお客様本位で行動するよう努めてまいります。最も大事なことは、お客さまとの信頼関係が続くことと考えます。お客さまの信頼は、保険のご加入時の提案内容と正確な手続きから始まり、ご加入後のアフターサービスを適宜・適切に行うことで築かれると考えます。

 

2.保険商品のご提案

​ 当社は、複数保険会社の商品を取り扱う「保険のプロフェッショナル」として、各種法令等を遵守し、以下の事項を徹底するよう努めてまいります。私たちは、お客さまの最適・最善なプラン検討を支援してまいります。

①お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング等を通じて、お客様の知識、ご経験、財産の状況および商品の購入目的等を総合的に勘案し、お客様のご意向や実情に沿った最適なプランがご提案できるよう努めてまいります。

②お客様に商品内容や仕組みを十分ご理解していただけるよう、「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項について十分な説明を行うよう努めてまいります。

③役職員に対し、商品の専門知識や販売マナー等に関する教育研修を実施し、募集品質の向上に努めてまいります。

当社は満70歳以上を「ご高齢のお客さま」とし、特に丁寧な説明とご理解の確認をしながら慎重に商品選定をしていただいております。 具体的ルールとしては、ご親族の方の同席(高齢者以外)のお願いと商品説明のための面談の複数回実施をルールとしております。
お客さまがご高齢の場合、商品の将来的リスクの説明は保険会社所定の手順を実施し、ご同席の親族の方の十分なご理解を得て取扱いさせていただきます。

3.利益相反の適切な管理

 当社は、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引きを適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。

 保険会社のコンプライアンス研修等を通じ、法令遵守の徹底に努めてまいります。

 

4.お客様の声を経営に活かす取組

 当社は、お客様のご要望に、誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客様の声を大切にし、学び、業務運営の改善に努めてまいります。

5.方針の浸透に向けた取組

​ 当社は、役職員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため、研修体系等の整備および当方針の浸透に向けた取組みを進めてまいります。

 

当社は、お客様に最良な保険を提供する保険代理店として、「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、以下の勧誘方針を定め、法令等を遵守し、適正な販売をします。

≪基本方針≫
・お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
・取扱い保険会社が定めた取扱方法および法令などに則り、適正な営業活動を行います。
・金融のプロフェッショナルとして、知識向上のために研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

1 適切な勧誘

・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2 適合性の原則

・お客様の加入の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・生命保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、取扱い保険会社の規程に則した運営管理を行います。
・特に未成年者を被保険者とする生命保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。
・外貨建保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

3 募集資料の取扱

・募集資料は、取扱い保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。

4 誤認防止

・生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

5 説明義務

・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

6 保険料等の授受

・お客様から現金等をお預りする場合には、取扱い保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

7 お客様情報の保護

・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

8 保険販売・勧誘
・生命保険に関しては生命保険会社の代理店として保険契約締結の媒介を行っており、締結代理権および告知受領権は有しておりません。 損害保険に関しては損害保険会社の代理店として保険契約の締結を代理しております。

株式会社エスポワール

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